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            企業擺賬

            擺賬如何來操作?

            • 廣東擺賬亮資公司
            • 2019-03-11 10:06:26
            所謂擺賬就是當企業或者個人需要一部分的資金來證明企業或者個人的形象資金,擺賬其實就是形象資金。
              
            一、常見的擺賬方式
              
            1. 資金證明
              
            資金證明也稱之為余額小票,是指企業或者個人可以在資金方指定的銀行開立一個新的賬戶,資方將存入一筆客戶需要的金額,由銀行出具一份當前時間段的存款證明,或者資金證明,由銀行蓋鮮章,以證明客戶的形象資金。
              
            2. 企業的增資驗資
              
            企業的增資驗資也叫企業的注冊資金,可以是新成立的公司,也可以已成立的公司的增資需要。由資金方指定銀行開立一般賬戶,待三到五個工作日賬戶啟用時,資方會將雙方約定的資金數額存入該賬戶,并由會計事務所出具相應的驗資報告。
              
            3. 個人聯名賬戶擺賬
              
            個人聯名賬戶擺賬也稱之為AB卡,在某公司指定的銀行,雙方共同開立一個聯名賬戶,資金方持主卡,客戶持副卡,由雙方約定的時間和金額匯入主卡,而卡可以在開立賬戶時雙方商定取款金額及次數,副卡同時享有余額時時查詢功能。
              
            4. 企業帳戶擺賬
              
            企業擺賬可分為實擺和虛擺,實擺即雙方約定好的時間和金額,在資金方指定的銀行開設新的賬戶,并同時監章,匯入該賬戶并承諾資金不移動。
              
            5. 存單質押擺賬
              
            存單質押擺賬即企業或者個人在資金方指定的銀行重新開立賬戶,由雙方約定好的時間和金額存入該賬戶,同時由銀行開具定期存款單,同時將存單質押給銀行直至雙方約定的到期時間為止。
              
            二、什么樣的企業或者個人需要擺賬資金
              
            擺賬的針對人群以需要項目投標、競標、及競標后的一個形象資金需求,準備上市的公司一個流水證明。
              
            1、擺賬客戶需要提交的材料
              
            擺賬需要說明其準確用途,擺賬需要的資金額,在什么地區操作,需要用款的時間是多久,擺在個人名義還是公司名義(公司名義需要提供征信良好的公司六證一卡原件,個人需要征信良好的個人身份證原件)。
              
            2、擺賬存在的風險
              
            擺賬是概念最不清楚最麻煩的,也是風險最高的。其邏輯就在于資方的資金要在你的賬戶上放上一段時間。
              
            風險1:地域。因為全國各地的銀行規矩不一樣。地域不同最起碼增加意外因素。
              
            風險2:公司和個人的信用風險。如果有負債是不做的。
              
            風險3:配合方式,是要達到什么結果,是隨時可查還是只是流水。
              
            風險4:是否過夜。
              
            3、擺賬的操作條件
              
            1. 客戶目的是拿到對賬單,或資金在客戶賬上可以查詢;
              
            2. 在存款期內,客戶賬面上的資金,對外只作資金證明之用,不得作其他用途;
              
            3. 客戶有支付一定的貼息的能力;
              
            4. 存款銀行配合,按銀行保證金制度辦理資金安全手續,以防止因客戶債務,存款被司法機構凍結,保證資金安全。
              
            隨著經濟的發展已經產生了各式各樣的資金業務,緩沖資金壓力、資金鏈續航是資金業務多樣化的原始動因。但是在操作過程中要注意把握風險,多多審查。

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